kodex 골드선물 : 현물 투자를 통한 위험자산 헷지

오늘 소개할 상품은 금 가격에 연동되어 있는 ETF인 KODEX 골드선물(H) 입니다.

 

금에 대해 투자할 수 있는 방법은 일반적으로 3가지 정도 있습니다.

 

1. KRX 금현물시장 거래

2. 금(현물) 을 사서 갖고 있다가 판다.

3. 금 ETF 투자.

 

뭐 각각의 장단점이 있겠지만.. 아무래도 금 투자하시는 분들 중에 가장 많이 이용하는건 ETF투자가 아닐까 싶은..

 

근데 이번에 소개해드릴려는 골드 선물 ETF는 단순히 금 시세차익을 노린다기 보다는

대표적인 연금 포트폴리오 상품으로 장기적 투자를 지향합니다. 

 

그 이유에 대해서 알아보겠습니다.

 

1. ETF 기본 정보

본 상품은 KODEX(삼성자산운용)에서 운용하는 ETF 상품으로 COMEX (미국 상품 거래소)에 상장되어 있는 

골드선물 가격에 연동되는 ETF이다.

 

원달러 변동에 대한 환헷지를 통해 국제 금 가격의 움직임을 반영하는 것을 추구한다.

 

추종하는 기초지수는 Standard&Poors에서 발표하는 ‘S&P GSCI Gold Index Total Return’

 

뭐.. 딱히 중요하진 않다. 어쨌건 금 가격에 따라서 왔다갔다하는 상품이라고 생각하면 편하다.

 

환율이 헷지되어 있는 상품으로, 기본적인 목표는 "인플레이션 헷지" 

 

자, 이 인플레이션 헷지란게 무슨뜻이냐 하면..

 

뭐 다들 아시겠지만.. 인플레이션이란 통화가치의 하락으로 모든 상품(자산) 가격이 돈 대비해서 오르는 현상이다.

 

대표적으로 베네수엘라같은 나라가 있다..

 

인플레이션이 일어나는 대표적인 이유는 그 나라의 경제가 망했을때!

경제가 망하면 그 나라의 화폐가치가 떨어지고 그에 대비해서 물건의 가치는 다른 나라와 다 똑같기 때문에 인플레이션이 발생한다.

 

예를 들면 이런거.. 베네수엘라에서 현재 휴지 하나 살려면 260만원이 필요한 셈..

 

그렇다면 이런 인플레이션 상황에서 가장 빛을 보는게 뭘까? 바로 세계에서 통용되는 돈과 같은 자산인 "금" 이다.

금은 오랜 옛날부터 화폐가 생기기 전에도 화폐의 역할을 수행할 정도로 역사가 오래되었다.

 

이정도면 금에 대해서 투자하는 이유는 알 수 있겠지?

 

2. 투자상품 개요

 

그렇다면 금 투자의 수익률이 좋을까? 장기투자해도 될만큼?

 

뭐 보다시피 딱히 투자할만큼 매력적인 차트는 아니다.

 

그렇다면 왜 투자해야 하냐!

 

금은 위에서도 얘기했지만 안전자산이다. 금이 오르는 이유는 다양하게 있겠지만..

 

세계경제가 망했을때, 전 세계적으로 화폐를 계속 찍어내고 있을때, 전쟁이 일어났을때

 

처음에 본인도 금 투자에 대해서 좀 의아했다.

 

딱히 오를거 같이 보이지도 않고.. 장기투자했을때 수익률도 좋을거 같이 보이지도 않는데.

 

하나같이 연금포트폴리오에 들어가있으니..

 

투자해보니 알것같다. 대표적으로 이번 이란과 미국의 전쟁 (아직까진 아닌가?;;)

 

최근 미국과 이란간의 전쟁이 날것같은 분위기가 나자 가장 적극적으로 반응했던 자산은 바로 금이다.

 

 

 

나는 사실 금 가격은 거의 변동이 없다고 생각했는데.. 왠만한 ETF보다 변동성이 심한듯 하다 ㅡㅡ;;

 

전쟁가능성 같은 불확실성이 도래하면 일반적으로 사람들은 주식에서 돈을 뺀다. 위험자산으로 분류되기 때문에..

 

불안하기때문에 채권에 투자하거나, 또는 그냥 현금으로 들고있거나 또는 그냥 은행에 투자하거나..

 

인데.. 채권뿐 아니라 특히 전쟁(!!)과 같은 이벤트가 발생하면 금으로 돈이 많이 쏠린다.

 

생각해보자.

 

만약에.. 뭐 그럴일은 없겠지만.. 미국과 이란이 전쟁을 한다.

 

그래서 이란이 조용히 항복하면 다행이지만 오만 발악을 해서 미국 뿐 아니라 세계 3차대전이 발발한다.

 

그러면 경제는? 그냥 망한다.

 

주식? 현금? 부동산? 회사? 자동차? 지금 죽고살고가 문제인데 그깟것들 그냥 다 종이조각이 되어버린다.

 

그런 상황에서 가장 빛을 발하는게 "금" 이다.

 

전 세계적으로 통용되는 비싼 귀금속 겸 현금이 되는 것이다.

 

물론!! 당연히 그럴 가능성은 거의 없겠지만, 여튼 이런 불확실성 속에서 사람들은 안전한곳을 찾고 싶어하고

가장 대표적인 안전자산인 금으로 돈이 몰리게 되는 것이다.

 

3. 투자전략

 

자 그러면 어떤 전략으로 투자를 해야할까?

 

크게 나누면 1.단기투자 2.장기투자 (당연한건가..)

 

단기투자방법은 이런 상황이 발생하기 전에 미리 들어가서 끝날 때쯤에 나온다 (가능?)

 

사실 어렵다. 뭐 물론 개중에 이런거 잘하시는 분들은 잘하시지만 나는 딱히..

 

그러면 대부분 선택가능한 장기투자

 

연금포트폴리오에 넣어두는 것. 

 

아마 연금포트폴리오는 대부분 주식자산으로 이루어져 있을 것이다.

채권도 좀 섞어놓았다면.. 공부도 좀 하시고 안전 지향적인 투자자이다.

 

거기에 더해서 KODEX 골드선물도 넣어두시길 추천드린다.

 

그 유명하신 레이달리오의 4계절 포트폴리오에도 현물에 대한 투자를 권고하고있다.

 

현물 투자는 각종 인플레이션의 위험, 통화가치의 하락에 대해서 헷지해주는 고마운 자산이다.

 

연금투자는 대부분 20년이상 투자를 해야하니 위험은 최대한 헷지하는 편이 좋다.